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Todo empieza con una sensación de libertad. Libertad de las ataduras de Occidente, de los inviernos interminables, de la rutina de oficina.
Pero a medida que pasan los meses y se acerca abril, esa libertad se convierte en un recordatorio incómodo: por muy lejos que te alejes de Estados Unidos, sigues siendo prisionero del IRS.
En Estados Unidos tenemos un dicho: solo hay dos cosas seguras en la vida, la muerte y los impuestos.
Cuando me mudé a Tailandia por primera vez, tenía mucha menos experiencia y no tenía ni idea de cómo funcionaban las cosas en el país.
Daba por hecho que, al no vivir ya en Estados Unidos, no tendría que declarar impuestos.
Nunca se me pasó por la cabeza que seguiría a merced del IRS incluso viviendo en Tailandia.
Esta guía te explica si debes declarar impuestos como expatriado estadounidense en Tailandia, cómo hacerlo gratis y cómo contratar a un contable.
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Contents
Puntos clave
- Los estadounidenses que viven en Tailandia siguen debiendo impuestos en EE. UU. Mudarte al extranjero no te libera de la obligación de declarar ante el IRS.
- Si pasas 180 días o más al año en Tailandia, ganas 10.000 USD o más, o tienes 10.000 USD o más en una cuenta bancaria tailandesa, estás obligado a declarar.
- Los bancos tailandeses informan al IRS de los saldos de las cuentas en virtud de un acuerdo de declaración de cuentas bancarias extranjeras, así que no hay forma de ocultarlo.
- Las sanciones por no declarar pueden incluir multas, la revocación del pasaporte, el bloqueo de cuentas bancarias y, en casos graves, la cárcel.
- Si además trabajas en Tailandia, debes presentar tu declaración de impuestos tailandesa antes del 31 de marzo de cada año. Normalmente, tu empleador tailandés te ayudará con esto.
- Merece la pena contratar a un contable especializado en impuestos para expatriados. El coste suele ser deducible y saben gestionar situaciones transfronterizas que a un contable generalista se le escapan.
Sobre mí
Antes de contarte cómo declaro mis impuestos, déjame que te hable un poco sobre mí.
Me mudé a Tailandia de forma permanente en 2014 junto con mi esposa y nuestra primera hija.
En 2015 tuvimos otra hija, que nació en Tailandia.
Tengo un visado de matrimonio desde 2014.
Y a lo largo de los años he dado clases de inglés. Pero ahora mismo trabajo como redactor y editor autónomo para empresas fuera de Tailandia.
Cada año tengo que pagar impuestos en EE. UU. por el dinero que gano como autónomo y por mis inversiones en Estados Unidos.
Cómo declarar los impuestos en EE. UU.
Cuando me mudé a Tailandia, no tenía claro si debía declarar impuestos. Así que me puse en contacto con mi contable en Estados Unidos.
Me dijo que debía presentar tanto la declaración estatal como la federal aunque viviera en el extranjero.
En algunos casos, no tienes que pagar impuestos estatales viviendo en el extranjero si tu último estado de residencia no tenía impuesto estatal, como Nevada.
Pero en mi caso, mi último estado de residencia fue Nueva Jersey. Así que sí tenía que declarar.
Sanciones por no declarar
¿Qué pasaría si no declarara mis impuestos mientras vivo en Tailandia? Mi contable me dijo que podrían revocarme el pasaporte o denegarme la renovación.
Mi contable me contó la historia de un cliente suyo, un expatriado estadounidense que se mudó a España y abrió un restaurante.
Ese expatriado conoció a una española, se casó y, al vender el negocio, quiso llevarse a su esposa de vuelta a Estados Unidos.
Mi contable me contó que su cliente no había declarado impuestos en nueve años. NUEVE AÑOS. Y el Gobierno de Estados Unidos no se lo tomó nada bien.
Estas son algunas de las sanciones a las que te expones si no declaras tus impuestos mientras vives o trabajas en el extranjero:
- una multa fiscal calculada según tu ingreso medio de los años anteriores
- la revocación del pasaporte
- el bloqueo o embargo de tus cuentas bancarias
- la cárcel en los casos más graves
Así que hazte un favor: declara tus impuestos.
¿Quién tiene que declarar impuestos?
Estas preguntas te ayudarán a determinar si debes declarar impuestos mientras vives en Tailandia:
- ¿Pasas 180 días o más al año en Tailandia?
- ¿Has ganado un mínimo de 10.000 USD mientras vivías en Tailandia?
- ¿Tienes al menos 10.000 USD en una cuenta bancaria tailandesa?
Si has respondido que sí a estas preguntas, entonces debes declarar impuestos.
Presta especial atención a ese último punto.
Tailandia y Estados Unidos tienen un acuerdo de declaración de cuentas bancarias extranjeras.
Los bancos tailandeses deben informar al IRS de cuánto dinero tienen los expatriados en sus cuentas.
Si te jubilas en Tailandia y cobras una pensión de Estados Unidos, es posible que también debas pagar impuestos tailandeses. Lo mejor es consultarlo con tu contable.
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Documentos fiscales
Cuando declaro impuestos desde Tailandia, envío a mi contable la siguiente lista de documentos. Tu caso puede ser distinto, así que consúltalo con tu contable.
Esto es todo lo que envío:
- los números de la seguridad social de mi familia
- las facturas de todos los ingresos del año, tanto de Tailandia como de fuera
- 1099-B
- 1099-DIV
- 1099-INT
- el formulario 114 de FinCEN
Escaneo y envío estos documentos a mi contable a finales de febrero.
Me viene bien hacerlo así porque, para entonces, la documentación fiscal de mis cuentas de inversión ya suele estar disponible para descargar.
Una vez que escaneo y reúno todos mis formularios fiscales en una carpeta del ordenador, le envío una copia a mi contable.
Él hace su magia y, en uno o dos días, me devuelve mi declaración oficial.
Yo la firmo, se la reenvío por correo electrónico y él la presenta ante el estado y el IRS.
Cómo declarar los impuestos tailandeses
Si trabajas en Tailandia, también debes declarar impuestos en el país antes del 31 de marzo de cada año. Normalmente, la empresa para la que trabajas te ayuda con la declaración tailandesa.
Ten en cuenta algo importante: debido al Tratado Fiscal entre Estados Unidos y Tailandia, el IRS te grava los ingresos si ganas más de 101.300 USD al año en Tailandia.
Pero si necesitas un contable en Tailandia que te ayude con tu declaración tailandesa, ponte en contacto con Banchee Legal.
Es una asesoría fiscal competente y ética que gestiona impuestos personales y empresariales en Tailandia.
Eso equivale a unos 3.039.000 THB al año.
Contables personales
¿Espero que todos los expatriados estadounidenses que necesiten ayuda con sus impuestos usen a mi contable? Para nada.
Además, no creo que le hiciera mucha gracia que le enviara a cientos de personas justo antes de que termine la temporada de impuestos.
Pero tienes otras opciones. Estas son solo algunas formas de declarar tu impuesto sobre la renta personal en EE. UU. mientras vives en Tailandia.
IRS
El IRS tiene cuatro recursos disponibles para ayudarte a declarar tus impuestos en línea.
- Los formularios rellenables de Free File son para quienes ganan 66.000 USD o menos al año.
- Su sitio de preparación gratuita de declaraciones también es gratis para quienes cumplan los requisitos.
- El IRS también tiene disponible software comercial.
- O puedes declarar tus impuestos a través de un proveedor de presentación electrónica autorizado por el IRS.
Intenté usar el sistema de presentación electrónica del IRS desde Tailandia. Pero tuve algunos problemas al subir mis documentos.
A menos que hayan arreglado el sistema, es posible que tengas problemas parecidos.
1040 Abroad
1040 Abroad está dirigido por el expatriado estadounidense Olivier Wagner.
Tiene diez años de experiencia en impuestos y ayuda a personas de todo tipo en Tailandia.
Aunque yo nunca lo he usado para mis impuestos, algunos lectores de Thailand Starter Kit sí, y solo tienen cosas buenas que decir de él.
Bright!Tax
Bright!Tax fue fundada por el expatriado Gregory Dewald.
Cuenta con un equipo de contables que le ayudan a gestionar los impuestos de expatriados en Tailandia.
Aunque ofrece más o menos los mismos servicios que 1040 Abroad, su servicio está abierto a expatriados de cualquier país.
Así que puede que no encuentres el mismo nivel de conocimiento específico sobre impuestos en Tailandia que ofrece un servicio como 1040 Abroad.
Banchee Legal
Banchee Legal gestiona todos los trámites fiscales de Thailand Starter Kit con el Gobierno tailandés, incluidas las declaraciones mensuales, semestrales y anuales.
También ofrecen asesoría fiscal. Y cuando Thailand Starter Kit necesita contactar con el Departamento de Hacienda, ellos se encargan de hacerlo en nombre de la empresa.
Banchee Legal también se encarga de la seguridad social de los empleados, la nómina y los recibos de sueldo.
Y como nuestra empresa cuenta con la promoción de la BOI, ellos les presentan nuestros estados financieros.
Ahora te toca a ti
Si eres un expatriado estadounidense en Tailandia y necesitas ayuda para declarar tu impuesto sobre la renta personal en EE. UU., ponte en contacto con Olivier Wagner de 1040Abroad.
Su trayectoria con otros expatriados estadounidenses habla por sí sola.
Y si necesitas ayuda con tus impuestos tailandeses, ponte en contacto con Banchee Legal.
Como nos ayudan con los impuestos de la empresa, confiamos plenamente en recomendarlos a cualquiera que necesite ayuda con sus impuestos tailandeses.
Foto cortesía de Sebastiaan ter Burg.
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