Avez-vous besoin d’une assurance santé en tant que nomade numérique en Thaïlande ? Découvrez vos options, les coûts et les meilleures formules selon la durée de votre séjour et votre budget.
Depuis le lancement du visa Destination Thaïlande (DTV) en 2024, je vois de plus en plus de nomades numériques s’installer en Thaïlande. Ce n’est plus simplement une tendance.
La Thaïlande est devenue l’un des principaux hubs en Asie pour les travailleurs à distance, avec des centaines de milliers de voyageurs en séjour prolongé et de nomades qui y transitent chaque année, selon les estimations de l’Autorité du tourisme de Thaïlande.
Mais une fois que vous décidez vraiment de rester, une question revient toujours :
Ai-je vraiment besoin d’une assurance santé en Thaïlande ? Et si oui, quel type de formule choisir ?
Ce n’est pas aussi simple qu’il y paraît. Les nomades numériques ne rentrent pas facilement dans les catégories habituelles. Vous n’êtes pas vraiment un touriste, mais vous n’êtes pas non plus un expatrié de longue date. Et c’est ce qui rend le choix d’une assurance un peu déroutant.
Pour démêler tout cela, j’ai échangé avec des personnes qui s’en occupent au quotidien :
- Carsten Creutzburg, conseiller en assurance internationale basé en Thaïlande
- Thuyvan Zhang de Luma Health Insurance
- Laurent Genc, expert en assurance santé internationale pour l’Asie chez April International
J’ai aussi passé du temps à parcourir des communautés de nomades numériques pour voir ce que les gens utilisent réellement et là où les choses tournent mal.
À la fin de cet article, vous aurez une idée bien plus claire de ce dont vous avez vraiment besoin, de ce que vous pouvez ignorer et de comment choisir une formule qui correspond vraiment à votre mode de vie.
Contents
- Points clés
- Réponse rapide : ce dont la plupart des nomades numériques ont besoin
- Avez-vous vraiment besoin d'une assurance santé en Thaïlande ?
- Un exemple concret de coûts de santé en Thaïlande
- Types d'assurance santé disponibles
- Ce qu'il faut rechercher dans une formule
- Combien coûte une assurance santé pour les nomades numériques en Thaïlande ?
- Qu'en est-il de la couverture pour le muay-thaï et la plongée ?
- Les erreurs courantes des nomades numériques lors du choix d'une assurance santé
- Recommandation finale
- Remerciements
Points clés
- Le DTV thaïlandais n’exige pas légalement d’assurance santé, mais une seule opération dans un hôpital privé peut coûter de 100 000 à 500 000 THB ou plus, et une évacuation médicale peut atteindre de 300 000 à 1 500 000 THB.
- L’erreur la plus courante des nomades numériques est de s’appuyer longtemps sur une assurance voyage — les plafonds de couverture sont faibles et les affections traitées sous une police peuvent être exclues au moment du renouvellement.
- L’assurance voyage (ACS, Luma, Genki) convient pour les séjours de moins de 3 mois ; l’assurance médicale privée internationale (Cigna, April International, Morgan Price) est le bon choix pour 6 mois et plus, ou si vous voyagez entre plusieurs pays.
- L’assurance thaïlandaise locale n’est pas recommandée pour les nomades numériques — elle ne vous suit généralement pas à l’étranger et beaucoup de formules exigent la preuve d’une résidence en Thaïlande d’au moins 6 mois par an.
- Pour comparer les formules, regardez la portabilité, les plafonds de couverture annuels (visez au moins 500 000 USD), les plafonds de chambre journaliers et si l’évacuation médicale est incluse — surtout si vous prévoyez de séjourner sur des îles ou dans des zones rurales.
- Les primes d’assurance santé internationale pour une personne de 30 ans débutent à environ 72 USD/mois pour une formule économique et autour de 169 USD/mois pour une couverture plus complète.
Réponse rapide : ce dont la plupart des nomades numériques ont besoin
Si vous décidez de souscrire une assurance santé, voici comment identifier rapidement ce qu’il vous faut :
- Séjour de moins de 3 mois : assurance voyage médicale (ACS ou Luma)
- Séjour de 3 à 6 mois : assurance voyage médicale longue durée (Genki)
- Séjour de 6 mois ou plus, ou déplacements entre plusieurs pays : assurance santé internationale (Cigna Healthcare, April International ou Morgan Price)
- Petit budget : envisagez une formule hospitalisation seule
- Séjour sur des îles : vérifiez que votre formule inclut l’évacuation médicale
Si vous avez besoin d’aide pour choisir la bonne formule, vous pouvez contacter un courtier comme Carsten et lui confier cette démarche.
Pour en savoir plus sur ces options, continuez la lecture.
Avez-vous vraiment besoin d’une assurance santé en Thaïlande ?
Légalement, vous n’avez pas besoin d’assurance santé en tant que nomade numérique en Thaïlande. Le visa thaïlandais pour nomades numériques (DTV) ne l’exige pas.
La vraie question n’est donc pas d’ordre légal. Il s’agit de savoir si vous êtes prêt à payer les soins de santé de votre poche.
La Thaïlande est abordable au quotidien. Mais les soins de santé, c’est une autre histoire — surtout si vous comptez utiliser des hôpitaux privés.
Comme le soulignent Carsten Creutzburg et Thuyvan Zhang, qui vivent et travaillent en Thaïlande :
« Les coûts de santé en Thaïlande varient selon les villes et même d’un hôpital à l’autre dans la même ville. Un simple plâtre peut coûter de quelques centaines à plusieurs milliers de dollars selon que vous vous rendez dans un hôpital à but non lucratif ou dans un établissement privé haut de gamme.«
Thuyvan Zhang, directrice marketing chez Luma Health Insurance
« Les hôpitaux en Thaïlande, et notamment les établissements privés, jouissent d’une très bonne réputation et offrent d’excellents services et traitements. Mais cette qualité a un prix. Les soins privés ici ne sont pas aussi bon marché que beaucoup de gens le supposent.«
Carsten Creutzburg, conseiller en assurance internationale basé en Thaïlande
Un exemple concret de coûts de santé en Thaïlande
Pour vous donner un exemple réel, l’un de nos rédacteurs, Jonathan Milman, a eu un accident de moto il y a quelques années. Un hôpital privé, qui n’était même pas un établissement haut de gamme comme le Bumrungrad Hospital ou le Bangkok Hospital, lui a proposé une opération à 230 000 THB (environ 7 400 USD). Vous pouvez lire son témoignage complet ici.
Si l’accident est plus grave, les coûts peuvent facilement dépasser 500 000 THB. Voici un aperçu de ce que vous pouvez vous attendre à payer pour des soins de santé en Thaïlande :
| Situation | Coût estimé |
| Consultation médicale | 1 000–3 000 THB |
| Urgences | 3 000–15 000 THB |
| Hospitalisation en clinique privée (par nuit) | 10 000–30 000 THB+ |
| Chirurgie | 100 000–500 000 THB+ |
| Évacuation médicale | 300 000–1 500 000 THB |
Vous trouverez plus de détails dans notre guide des coûts de santé.
Qu’est-ce que cela implique concrètement ?
- Si vous ne souhaitez pas assumer ces frais vous-même, vous avez besoin d’une assurance santé
- En cas d’accident grave sans assurance, vous devrez trouver un autre moyen de couvrir les frais, comme une collecte GoFundMe
Au bout du compte, tout dépend du niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
Types d’assurance santé disponibles
Il existe trois principaux types d’assurance pour les nomades numériques en Thaïlande : l’assurance voyage, l’assurance médicale privée internationale et l’assurance thaïlandaise locale.
Chacune a ses avantages et ses inconvénients et convient à différents profils de nomades. Examinons chaque option de plus près.
Assurance voyage
Résumé rapide :
- Abordable
- Adaptée aux séjours courts
- Couverture limitée par rapport à une assurance santé complète
- Déconseillée pour les séjours longue durée
Prestataires recommandés : Luma (réseau solide en Thaïlande), ACS (bon rapport qualité/prix pour la couverture médicale) et Genki (couverture médicale élevée).
Si l’assurance voyage est souvent le premier réflexe des nomades numériques, elle ne constitue pas une bonne solution à long terme. Elle est conçue pour les courts séjours, pas pour vivre dans un pays pendant des mois.
Tous les experts en assurance que nous avons consultés ont dit la même chose : s’appuyer sur une assurance voyage sur le long terme est l’une des erreurs les plus fréquentes chez les nomades numériques.
Pour plusieurs raisons :
- Couverture médicale limitée : vous risquez d’être sous-assuré en cas de problème grave
- Absence de continuité : les affections traitées sous une police peuvent être exclues lors du renouvellement ou du changement de contrat
Comme l’explique Thuyvan Zhang, l’assurance voyage est conçue pour les séjours courts et les accidents imprévus. Elle peut couvrir une consultation rapide ou un problème mineur, mais elle n’est pas pensée pour les besoins de santé continus.
Laurent Genc est encore plus direct :
« L’erreur la plus grave, et de loin, c’est de s’appuyer sur une assurance voyage. Elle est conçue pour les courts séjours et propose généralement des plafonds d’indemnisation faibles, une couverture étroite et des exclusions qui la rendent inadaptée à quiconque vit à l’étranger pendant plusieurs mois. Elle peut couvrir une consultation rapide, mais en cas de problème grave, on se retrouve vite sous-assuré.«
Laurent Genc, expert en assurance santé internationale pour l’Asie chez April International
En d’autres termes, l’assurance voyage fonctionne… jusqu’à ce qu’elle ne fonctionne plus.
C’est pourquoi elle peut convenir pour les séjours courts. Mais dès que vous commencez à vivre en Thaïlande ou à voyager régulièrement entre plusieurs pays, elle est généralement insuffisante.
Cela dit, si vous n’avez besoin d’une couverture que pour un court séjour, l’assurance voyage reste une option valable.
Comme le souligne Carsten, l’assurance médicale voyage longue durée peut être une meilleure option si vous séjournez quelques mois sans vous installer durablement. Vous pouvez explorer les options ici : https://www.safeandnotsorry.com
Voici une comparaison rapide de l’assurance voyage pour un nomade numérique de 30 ans voyageant en Thaïlande.
| Caractéristique | ACS Globe Partner | Luma Essential Plan | Genki Traveler |
| Tarif (90 jours) | 135 € (~145 USD) | 153 USD | 191,70 € (~205 USD) |
| Plafond de couverture médicale | 300 000 € (~325 000 USD) | 200 000 USD | 1 000 000 € (~1,08 million USD) |
| Frais d’hospitalisation | 100 % du coût réel | Couvert (plafond chambre 261 USD/jour) | 100 % du coût réel |
| Soins ambulatoires | 100 % du coût réel | Couvert | Couvert (consultations, examens, médicaments) |
| Évacuation d’urgence | 100 % du coût réel | Illimité | Inclus |
| Rapatriement | Inclus | Inclus | Inclus |
| Recherche et sauvetage | Jusqu’à 3 000 € | Non inclus | Non inclus |
| Couverture bagages | 1 150 € | Non inclus | Non inclus |
| Retard / annulation de voyage | Prestations d’assistance limitées | Non inclus | Non inclus |
| Responsabilité civile | 4 500 000 € (dommages corporels), 450 000 € (dommages matériels) | Non inclus | Non inclus |
| Accident personnel (décès/invalidité) | 8 000 € / 30 000 € | 2 000 USD | Non inclus |
| Urgence dentaire | 300–600 € | Non précisé | Jusqu’à 1 000 € (accident uniquement) |
| Franchise | 100 € par sinistre | Non précisé | 50 € par cas |
*Note : Les tarifs et couvertures indiqués ci-dessus sont basés sur un exemple de profil (personne de 30 ans voyageant en Thaïlande) et sont fournis à titre indicatif uniquement. Les primes et prestations réelles peuvent varier selon votre âge, votre lieu de résidence et les options choisies. Consultez toujours l’intégralité du contrat d’assurance ou parlez à l’assureur avant de prendre une décision.
En savoir plus : Comment choisir la meilleure assurance voyage pour votre séjour en Thaïlande
Assurance médicale privée internationale (AMPI)
Résumé rapide :
- Recommandée pour la plupart des nomades numériques
- Couverture élevée, avec des plafonds annuels qui démarrent généralement à 1 000 000 USD
- Couvre la Thaïlande et d’autres pays
- Peut être l’option la plus onéreuse
Prestataires recommandés : Cigna Healthcare, April International, Morgan Price
L’assurance médicale privée internationale (AMPI), parfois appelée « assurance internationale » ou « assurance expatrié », est dans la plupart des cas le type d’assurance le mieux adapté aux nomades numériques. Tous nos experts en assurance étaient unanimes sur ce point.
L’AMPI est conçue pour les personnes qui vivent et travaillent à l’étranger. Elle ne s’adresse pas uniquement aux expatriés, mais aussi aux nomades numériques.
Laurent Genc explique pourquoi elle fonctionne si bien :
- Elle couvre aussi bien les soins courants qu’imprévus, pas uniquement les urgences
- Elle est portable d’un pays à l’autre, sans perte de couverture en cas de déménagement
- Elle est personnalisable, avec des options pour ajuster la zone de couverture, la franchise et les garanties selon l’évolution de vos besoins
Cette flexibilité est l’atout clé. Le mode de vie d’un nomade numérique évolue fréquemment, et l’AMPI est conçue pour s’y adapter d’une façon que les autres produits d’assurance ne peuvent tout simplement pas offrir.
Pour autant, cela ne signifie pas que l’AMPI soit toujours le bon choix.
Comme l’explique Carsten, « Il y a de nombreux facteurs à prendre en compte. Au-delà de la durée du voyage, tout dépend aussi du budget, des besoins personnels en matière de garanties et de la praticité.«
L’un des principaux inconvénients de l’AMPI est son prix. C’est généralement l’option la plus coûteuse.
Vous pouvez consulter le tableau ci-dessous pour une comparaison des couvertures et des tarifs pour un nomade numérique de 30 ans vivant en Thaïlande.
| Catégorie | Cigna Silver | Morgan Price (Flexible Choices Asia) |
| Type | Complète | Économique |
| Tarif | 168,90 USD/mois (2 026 USD/an) | 862 USD/an (~72 USD/mois) |
| Plafond de couverture | 1 000 000 USD | 250 000 USD |
| Franchise | 750 USD/an | 1 000 USD/an |
| Choix de l’hôpital | Sans pénalité dans les hôpitaux de premier rang | 25 % de co-paiement dans des hôpitaux comme le Bumrungrad |
| Zone de couverture | Monde entier hors États-Unis | Monde entier hors États-Unis, Chine, Hong Kong, Singapour |
| Hospitalisation | Couvert jusqu’au plafond du contrat | Couvert jusqu’au plafond du contrat |
| Cancer | Couvert jusqu’au plafond du contrat | Couvert jusqu’au plafond du contrat |
| Maladies chroniques | Couvert jusqu’au plafond du contrat | 100 000 USD en phase aiguë / 25 000 USD en suivi courant |
| Santé mentale | 5 000 USD jusqu’à 30 jours | n/a |
| Rééducation | 5 000 USD jusqu’à 30 jours | 30 jours |
| Soins infirmiers à domicile | 2 500 USD jusqu’à 30 jours | n/a |
| Acupuncture / médecines alternatives | 1 500 USD | Module ambulatoire optionnel uniquement |
| Soins palliatifs | 35 000 USD | 25 000 USD |
| Services d’ambulance | Couvert | Couvert |
| Urgences hors zone | 100 000 USD | 100 000 USD jusqu’à 30 jours |
*Note : Les tarifs et couvertures indiqués ci-dessus sont basés sur un exemple de profil (personne de 30 ans vivant en Thaïlande) et sont fournis à titre indicatif uniquement. Les primes et prestations réelles peuvent varier selon votre âge, votre lieu de résidence et les options choisies. Consultez toujours l’intégralité du contrat d’assurance ou parlez à l’assureur avant de prendre une décision.
En savoir plus : Assurance santé en Thaïlande : ce que vous devez savoir en tant qu’expatrié
Assurance thaïlandaise locale
Résumé rapide :
- Bonne couverture en Thaïlande
- Moins chère que l’AMPI
- Non portable
- Inadaptée à la plupart des nomades numériques
Prestataires recommandés : Luma
Une autre option disponible pour les nomades numériques en Thaïlande est l’assurance thaïlandaise locale. Bien qu’elle soit généralement moins chère que l’AMPI, elle n’est habituellement pas adaptée aux nomades numériques pour plusieurs raisons :
- Limitée à la Thaïlande : la plupart des formules ne couvrent que le territoire national
- Non portable : la couverture prend généralement fin dès que vous partez dans un autre pays
- Conditions de résidence : vous pourriez ne pas être éligible sans une présence prolongée en Thaïlande
Certaines formules haut de gamme proposent une couverture régionale. Mais leur pertinence dépend de votre mode de vie et de vos projets de voyage.
Carsten Creutzburg a une opinion très tranchée à ce sujet :
« Une assurance médicale thaïlandaise locale sera très probablement la pire option, car elle n’est pas transférable lorsque vous partez dans un autre pays — ce qui est pourtant l’essence même du mode de vie du nomade numérique.«
Carsten Creutzburg, conseiller en assurance internationale basé en Thaïlande
Thuyvan Zhang signale également une contrainte pratique :
« Attention aux conditions de résidence. Certains assureurs demandent des justificatifs de résidence, comme un permis de travail. Chez LUMA, nous exigeons généralement la preuve que vous vivez en Thaïlande au moins six mois par an, notamment une adresse locale et un visa longue durée en cours de validité.«
Ce qu’il faut rechercher dans une formule
Maintenant que vous connaissez les principaux types d’assurance santé disponibles pour les nomades numériques en Thaïlande, l’étape suivante est de choisir la bonne formule.
En tant que nomade numérique, votre mode de vie est différent de celui d’un expatrié classique. Vous vous déplacez probablement entre plusieurs pays, et votre assurance doit pouvoir suivre le rythme.
Voici les points essentiels à vérifier :
- Portabilité : votre couverture doit vous suivre. Si vous passez quelques mois en Thaïlande, puis vous installez au Vietnam ou rentrez chez vous, votre contrat doit continuer à fonctionner sans avoir à le résilier et à vous réinscrire.
- Plafonds de couverture suffisants : les soins de santé privés en Thaïlande sont de grande qualité mais peuvent être coûteux, surtout dans les hôpitaux internationaux de Bangkok. Quelques nuits d’hospitalisation peuvent facilement atteindre plusieurs dizaines de milliers de dollars. Votre formule doit pouvoir y faire face. À notre avis, la couverture minimale ne devrait pas être inférieure à 500 000 USD par an.
- Couverture de la chambre : vérifiez le plafond journalier pour la chambre. En Thaïlande, la chambre individuelle est la norme dans la plupart des hôpitaux, et des plafonds trop bas peuvent entraîner des frais à votre charge.
- Accès numérique et assistance : gérer votre contrat, soumettre des remboursements et obtenir de l’aide doit être simple. Cela semble basique, mais tous les assureurs ne tiennent pas cette promesse.
- Délais de carence : certaines affections ne sont pas couvertes immédiatement. Vérifiez si la couverture commence dès le premier jour ou si certaines conditions sont exclues pendant une période initiale.
- Évacuation médicale : souvent négligée jusqu’au moment où l’on en a besoin. Dans les zones rurales ou les petites villes, les établissements locaux peuvent ne pas être en mesure de traiter des cas graves. C’est particulièrement important si vous prévoyez de séjourner sur des îles ou dans des zones isolées.
Comme l’explique Laurent Genc, expert en assurance santé internationale pour l’Asie :
« Une assurance conçue pour les personnes vivant durablement à l’international donne aux nomades numériques la stabilité nécessaire pour maintenir un mode de vie mobile sans jouer avec leur santé.«
Thuyvan Zhang de Luma insiste également sur l’importance de bien comprendre les détails — notamment les plafonds, les délais de carence et la couverture d’évacuation — avant de choisir une formule.
Combien coûte une assurance santé pour les nomades numériques en Thaïlande ?
Le coût dépend de plusieurs facteurs, notamment votre choix d’assurance, votre âge, la zone de couverture et les garanties souscrites.
Pour vous donner une idée, voici ce qu’un nomade numérique de 30 ans en Thaïlande peut s’attendre à payer :
- Assurance voyage : 40 à 70 USD/mois
- AMPI économique : 80 à 120 USD/mois
- AMPI complète : 120 à 200 USD/mois
La meilleure façon d’obtenir un devis précis est de renseigner vos informations directement sur le site d’un assureur ou de passer par un courtier.
Qu’en est-il de la couverture pour le muay-thaï et la plongée ?
Vous êtes au pays natal du muay-thaï, alors pourquoi ne pas en profiter pour un entraînement ou explorer quelques-uns des spots de plongée de renommée mondiale que le pays a à offrir ?
Cependant, il y a un point important à garder à l’esprit : ces deux activités sont souvent considérées comme « extrêmes » ou à haut risque. Cela signifie qu’elles peuvent ne pas être couvertes par les formules d’assurance standard.
Carsten Creutzburg partage une observation importante :
« Cela dépend du contrat d’assurance et ne peut pas se résumer en une phrase. Certains prestataires, comme Genki, peuvent couvrir certaines activités sportives, tandis que d’autres non. Tout dépend du libellé de la police. L’essentiel est que si ces activités sont pratiquées régulièrement, vous devez en informer l’assureur avant de souscrire et vous assurer qu’elles sont bien couvertes. En général, le muay-thaï et la plongée sous-marine ne posent pas de problème tant qu’ils sont pratiqués de façon récréative et non à un niveau professionnel.«
Thuyvan Zhang ajoute :
« Les séances d’initiation encadrées par un coach certifié sont généralement acceptées, mais tout ce qui est pratiqué à un niveau professionnel ou en compétition est exclu. Pour la plongée, nos formules santé (Luma) excluent la plongée avec bouteilles d’oxygène. Si vous prévoyez de faire de la plongée sous-marine, il est préférable de souscrire une assurance spécialisée conçue spécifiquement pour les risques liés à la plongée. »
En résumé :
- Muay-thaï : l’entraînement récréatif est généralement couvert, surtout dans un cadre encadré
- Plongée sous-marine : souvent exclue, notamment avec des bouteilles d’oxygène ; une assurance séparée peut donc être nécessaire
La meilleure façon d’en être sûr est de lire attentivement les conditions du contrat et de le confirmer avec l’assureur avant de souscrire.
Les erreurs courantes des nomades numériques lors du choix d’une assurance santé
Nous avons posé la même question à tous nos experts en assurance : « Quelles sont les erreurs les plus courantes des nomades numériques lors du choix d’une assurance santé ?«
L’ERREUR LA PLUS GRAVE, et de loin, était celle sur laquelle ils étaient tous d’accord : s’appuyer sur une assurance voyage en raison de ses couvertures limitées et de l’absence de continuité, comme mentionné précédemment.
« Confondre une assurance médicale voyage longue durée avec une vraie assurance médicale privée est un problème récurrent. Quand un contrat d’assurance médicale voyage prend fin, la protection des affections traitées pendant cette période prend également fin. Même si vous souscrivez à nouveau, ces affections ne sont pas couvertes en continu dans le nouveau contrat.
Carsten Creutzburg, conseiller en assurance chez CIC Insurance Consultancy »
Laurent Genc d’April International a mentionné deux autres erreurs courantes :
- Négliger la couverture d’évacuation médicale : si la Thaïlande dispose de bons hôpitaux dans les grandes villes, dans les zones reculées vous pourriez vous trouver à des heures de l’établissement adapté le plus proche.
- Choisir uniquement sur la base du prix : c’est compréhensible, car les nomades numériques sont souvent attentifs à leurs dépenses. Mais la formule la moins chère l’est généralement pour une raison. Ce qui importe davantage, c’est de comprendre ce qui est réellement couvert, et pas seulement le montant de la prime.
Au bout du compte, la plupart de ces erreurs viennent du fait que l’on privilégie le prix ou la commodité plutôt que la protection à long terme. Une assurance santé ne se remarque pas quand tout va bien, mais elle devient cruciale dès que quelque chose tourne mal.
Recommandation finale
Après tout ce que nous avons abordé, voici la façon la plus simple de trancher :
Vous pouvez choisir l’assurance voyage si vous :
- Prévoyez de rester en Thaïlande quelques mois
- Avez un budget limité
- Acceptez une couverture santé réduite
Vous pouvez choisir l’AMPI si vous :
- Prévoyez un séjour prolongé en Thaïlande
- Avez besoin d’une assurance santé complète
- Disposez du budget pour des primes plus élevées
Vous pouvez choisir l’assurance thaïlandaise locale si vous :
- N’avez besoin d’une couverture qu’en Thaïlande
- Ne prévoyez pas de vous installer dans un autre pays
- Comptez cesser votre activité de nomade numérique
Vous pouvez vous auto-assurer si vous :
- Ne souhaitez pas dépenser pour une assurance
- Disposez d’une épargne suffisante pour faire face aux urgences
Remerciements
Nous tenons à remercier chaleureusement nos experts en assurance pour avoir partagé leurs connaissances :
- Carsten Creutzburg, conseiller en assurance internationale basé en Thaïlande
- Thuyvan Zhang de Luma Health Insurance
- Laurent Genc, expert en assurance santé internationale pour l’Asie chez April International
Si vous souhaitez un conseil personnalisé, vous pouvez les contacter directement en cliquant sur les liens associés à leur nom ou à leur compagnie d’assurance.
