¿Necesitas un seguro médico como nómada digital en Tailandia? Descubre tus opciones, los precios y los mejores planes según la duración de tu estancia y tu presupuesto.
Desde que se lanzó el Destination Thailand Visa (DTV) en 2024, veo cada vez más nómadas digitales llegando a Tailandia. Ya no es solo una moda.
Tailandia se ha convertido en uno de los principales polos de Asia para quienes trabajan en remoto: según las estimaciones de la Autoridad de Turismo de Tailandia, cada año pasan por el país cientos de miles de viajeros de larga estancia y nómadas.
Pero en cuanto decides quedarte, siempre surge la misma pregunta:
¿Necesito de verdad un seguro médico en Tailandia? Y, si es así, ¿qué tipo de plan me conviene?
La respuesta no es tan sencilla como parece. Los nómadas digitales no encajan en las categorías habituales: no eres exactamente un turista, pero tampoco un expatriado de largo recorrido. Y eso hace que elegir seguro resulte algo confuso.
Para aclararlo bien, hablé con varias personas que trabajan con este tema a diario:
- Carsten Creutzburg, asesor de seguros internacionales con sede en Tailandia
- Thuyvan Zhang, de Luma Health Insurance
- Laurent Genc, experto en seguros médicos internacionales para Asia en April International
- Jaruwitt A., fundador y CEO de CheckDi, corredor de seguros autorizado en Tailandia
También dediqué tiempo a recorrer comunidades de nómadas digitales para ver qué usa la gente en realidad y dónde suelen torcerse las cosas.
Al terminar de leer, tendrás mucho más claro qué necesitas de verdad, qué puedes dejar de lado y cómo elegir un plan que encaje con tu estilo de vida.
Contents
- Claves del artículo
- Respuesta rápida: lo que de verdad necesita la mayoría de los nómadas digitales
- ¿Necesitas de verdad un seguro médico en Tailandia?
- Un ejemplo real de lo que cuesta la atención médica en Tailandia
- Tipos de seguro médico disponibles
- Qué buscar en un plan
- ¿Cuánto cuesta un seguro médico para nómadas digitales en Tailandia?
- ¿Y la cobertura para muay thai y buceo?
- Errores habituales de los nómadas digitales al elegir seguro médico
- Recomendación final
- Agradecimientos
Claves del artículo
- El DTV de Tailandia no exige legalmente un seguro médico, pero una sola operación en un hospital privado puede costar entre 100.000 y 500.000 THB o más, y una evacuación médica entre 300.000 y 1.500.000 THB.
- El error más común entre los nómadas digitales es mantenerse mucho tiempo con un seguro de viaje: tiene límites de cobertura bajos y las afecciones tratadas bajo una póliza pueden quedar excluidas al renovar.
- El seguro de viaje (ACS, Genki) sirve para estancias de menos de 3 meses; el seguro médico privado internacional (Cigna, April International, Morgan Price) es la opción adecuada a partir de 6 meses o si te mueves entre países. Para comparar estos planes globales en un solo sitio, International Citizens Insurance ofrece presupuestos de varias aseguradoras internacionales a la vez.
- No se recomienda el seguro local tailandés para nómadas digitales: normalmente no te acompaña fuera del país y muchos planes exigen acreditar que vives en Tailandia al menos 6 meses al año.
- Al comparar planes, fíjate en la portabilidad, los límites anuales de cobertura (como mínimo 500.000 USD), el límite diario de habitación y si incluyen evacuación médica, sobre todo si vas a pasar tiempo en islas o zonas rurales.
- Para una persona de 30 años, las primas de un seguro médico internacional parten de unos 72 USD al mes en un plan económico y rondan los 169 USD al mes para una cobertura más completa.
Respuesta rápida: lo que de verdad necesita la mayoría de los nómadas digitales
Si decides contratar un seguro médico, esta es una forma rápida de saber qué te conviene:
- Estancia de menos de 3 meses: seguro médico de viaje (ACS)
- Estancia de 3 a 6 meses: seguro médico de viaje de larga duración (Genki)
- Estancia de más de 6 meses o desplazamientos entre países: seguro médico internacional (Cigna Healthcare, April International o Morgan Price)
- Con presupuesto ajustado: valora un plan que solo cubra hospitalización
- Si te quedas en islas: asegúrate de que tu plan incluya evacuación médica
Si necesitas ayuda para elegir el plan adecuado, puedes hablar con un corredor como Carsten y dejar que se encargue él.
Si quieres saber más sobre estas opciones, sigue leyendo.
¿Necesitas de verdad un seguro médico en Tailandia?
Legalmente, como nómada digital no necesitas un seguro médico en Tailandia. El visado tailandés para nómadas digitales (DTV) no lo exige.
Así que la cuestión de fondo no es legal. Se trata de si estás dispuesto a pagar la atención médica de tu bolsillo.
El día a día en Tailandia es barato. La sanidad es otra historia, sobre todo si piensas acudir a hospitales privados.
Tanto Carsten Creutzburg como Thuyvan Zhang, que viven y trabajan en Tailandia, lo señalan:
«El coste de la atención médica en Tailandia varía de una ciudad a otra e incluso entre hospitales de la misma ciudad. Una simple escayola puede costar desde unos cientos hasta unos miles de dólares, según vayas a un hospital sin ánimo de lucro o a uno privado de primer nivel.»
Thuyvan Zhang, responsable de marketing de Luma Health Insurance
Los hospitales de Tailandia, sobre todo los privados, tienen muy buena reputación y ofrecen un servicio y un tratamiento excelentes. Pero esa calidad tiene un precio. La sanidad privada aquí no es tan barata como mucha gente espera.
Carsten Creutzburg, asesor de seguros, CIC Insurances
Un ejemplo real de lo que cuesta la atención médica en Tailandia
Un caso real: uno de nuestros redactores, Jonathan Milman, tuvo hace unos años un accidente de moto. Un hospital privado, ni siquiera de primer nivel como el Bumrungrad Hospital o el Bangkok Hospital, le presupuestó la operación en 230.000 THB (unos 7.400 USD). Puedes leer su experiencia completa aquí.
Si el accidente es más grave, los costes pueden superar fácilmente los 500.000 THB. Este es el desglose de lo que puedes esperar pagar por la atención médica en Tailandia:
| Situación | Coste estimado |
| Consulta médica | 1.000–3.000 THB |
| Urgencias | 3.000–15.000 THB |
| Ingreso en hospital privado (por noche) | 10.000–30.000+ THB |
| Operación | 100.000–500.000+ THB |
| Evacuación médica | 300.000–1.500.000 THB |
Encontrarás más detalles en nuestra guía del coste de la atención médica.
¿Qué significa esto para ti?
- Si no quieres asumir estos costes por tu cuenta, necesitas un seguro médico
- Si te ocurre algo grave sin seguro, tendrás que buscar otra forma de cubrirlo, como una campaña en GoFundMe
Al final, todo depende de cuánto riesgo estés dispuesto a asumir.
Tipos de seguro médico disponibles
Los nómadas digitales en Tailandia tienen tres tipos principales de seguro a su alcance: el seguro de viaje, el seguro médico privado internacional y el seguro local tailandés.
Cada uno tiene sus ventajas y sus inconvenientes y se adapta a un perfil de nómada distinto. Vamos a verlos con más detalle.
Seguro de viaje
Resumen rápido:
- Asequible
- Adecuado para estancias cortas
- Cobertura limitada en comparación con un seguro médico completo
- No recomendable para vivir en el país a largo plazo
Proveedores recomendados: ACS (buena relación calidad-precio en cobertura médica) y Genki (cobertura médica alta).
Aunque el seguro de viaje suele ser la primera opción de muchos nómadas digitales, no es una buena solución a largo plazo. En el fondo, está pensado para viajes cortos, no para vivir meses seguidos en un país.
Todos los expertos en seguros con los que hablamos coincidieron: depender de un seguro de viaje a largo plazo es uno de los mayores errores de los nómadas digitales.
Hay un par de motivos:
- Cobertura médica limitada: si ocurre algo grave, puedes quedarte infraasegurado
- Sin continuidad: las afecciones tratadas bajo una póliza pueden quedar excluidas al renovar o cambiar de plan
Como explica Thuyvan Zhang, el seguro de viaje está pensado para estancias cortas y accidentes imprevistos. Puede cubrir una visita rápida al médico o un problema menor, pero no está diseñado para necesidades médicas continuas.
Laurent Genc lo dice aún más claro:
«El mayor error, con diferencia, es confiar en el seguro de viaje. Está pensado para viajes cortos y suele tener límites de prestaciones bajos, una cobertura estrecha y exclusiones que lo hacen inadecuado para quien vive en el extranjero durante meses. Puede cubrir una visita rápida al médico, pero si pasa algo serio, es fácil que te quedes infraasegurado.»
Laurent Genc, experto en seguros médicos internacionales para Asia en April International
Dicho de otro modo, el seguro de viaje funciona, hasta que deja de funcionar.
Por eso puede ser una buena opción para estancias cortas. Pero en cuanto empiezas a vivir en Tailandia o a moverte con frecuencia entre países, normalmente se queda corto.
Eso sí, si solo necesitas cobertura para una estancia breve, el seguro de viaje puede seguir siendo suficiente.
Como señala Carsten, un seguro médico de viaje de larga duración puede ser mejor opción si te quedas unos meses pero aún no te has establecido del todo. Aquí puedes ver opciones: https://www.safeandnotsorry.com
Esta es una comparación rápida de seguros de viaje para un nómada digital de 30 años que viaja a Tailandia.
| Característica | ACS Globe Partner | Genki Traveler |
| Precio (90 días) | 135 EUR (~145 USD) | 191,70 EUR (~205 USD) |
| Límite de cobertura médica | 300.000 EUR (~325.000 USD) | 1.000.000 EUR (~1,08 M USD) |
| Gastos hospitalarios | 100 % del coste real | 100 % del coste real |
| Tratamiento ambulatorio | 100 % del coste real | Cubierto (consultas, pruebas, medicamentos) |
| Evacuación de emergencia | 100 % del coste real | Incluida |
| Repatriación | Incluida | Incluida |
| Búsqueda y rescate | Hasta 3.000 EUR | No incluido |
| Equipaje | 1.150 EUR | No incluido |
| Retraso / cancelación del viaje | Prestaciones de asistencia limitadas | No incluido |
| Responsabilidad civil | 4.500.000 EUR (daños personales), 450.000 EUR (daños materiales) | No incluida |
| Accidentes personales (fallecimiento/invalidez) | 8.000 EUR / 30.000 EUR | No incluido |
| Urgencia dental | 300–600 EUR | Hasta 1.000 EUR (solo por accidente) |
| Franquicia | 100 EUR por siniestro | 50 EUR por caso |
*Nota: Los precios y las coberturas indicados se basan en un perfil de ejemplo (30 años, viaje a Tailandia) y son meramente orientativos. Las primas y prestaciones reales pueden variar según tu edad, tu lugar de residencia y las opciones que elijas. Consulta siempre la póliza completa o habla con la aseguradora antes de decidirte.
Más información: Cómo elegir el mejor seguro de viaje para tu viaje a Tailandia
Seguro médico privado internacional (IPMI)
Resumen rápido:
- Recomendado para la mayoría de los nómadas digitales
- Cobertura alta, con límites anuales que suelen partir de 1.000.000 USD
- Cubre Tailandia y otros países
- Puede ser la opción más cara
Proveedores recomendados: Cigna Healthcare, April International, Morgan Price
El seguro médico privado internacional (International Private Medical Insurance, IPMI), a veces llamado «seguro internacional» o «seguro para expatriados», es en la mayoría de los casos el tipo de seguro más adecuado para los nómadas digitales. Todos nuestros expertos en seguros coincidieron en esto.
El IPMI está pensado para quienes viven y trabajan en el extranjero. No es solo para expatriados, también sirve para nómadas digitales.
Laurent Genc explica por qué funciona tan bien:
- Cubre tanto la atención rutinaria como la imprevista, no solo las urgencias
- Es portable entre países, así que no pierdes la cobertura al cambiar de destino
- Es personalizable: puedes ajustar el área de cobertura, la franquicia y las prestaciones según cambien tus necesidades
Esa flexibilidad es lo fundamental. El estilo de vida de un nómada digital cambia con frecuencia, y el IPMI está diseñado para adaptarse como otros productos de seguros sencillamente no pueden.
Eso no significa, sin embargo, que el IPMI sea siempre la mejor elección.
Como explica Carsten, «hay muchos factores que considerar. Además de la duración del viaje, también depende del presupuesto, de las prestaciones que necesites y de la comodidad.»
Uno de los mayores inconvenientes del IPMI es el precio. Suele ser la opción más cara.
En la tabla siguiente puedes ver una comparación de coberturas y precios para un nómada digital de 30 años que vive en Tailandia.
| Categoría | Cigna Silver | Morgan Price (Flexible Choices Asia) |
| Tipo | Completo | Económico |
| Precio | 168,90 USD/mes (2.026 USD/año) | 862 USD/año (~72 USD/mes) |
| Límite de cobertura | 1.000.000 USD | 250.000 USD |
| Franquicia | 750 USD/año | 1.000 USD/año |
| Elección de hospital | Sin penalización en los mejores hospitales | 25 % de copago en hospitales como Bumrungrad |
| Área de cobertura | Todo el mundo excepto EE. UU. | Todo el mundo excepto EE. UU., China, Hong Kong y Singapur |
| Hospitalización | Cubierta hasta el límite del plan | Cubierta hasta el límite del plan |
| Cáncer | Cubierto hasta el límite del plan | Cubierto hasta el límite del plan |
| Enfermedades crónicas | Cubiertas hasta el límite del plan | 100.000 USD en fase aguda / 25.000 USD para el control rutinario |
| Salud mental | 5.000 USD hasta 30 días | n/d |
| Rehabilitación | 5.000 USD hasta 30 días | 30 días |
| Enfermería a domicilio | 2.500 USD hasta 30 días | n/d |
| Acupuntura / medicina alternativa | 1.500 USD | Solo con el módulo opcional de atención ambulatoria |
| Cuidados paliativos | 35.000 USD | 25.000 USD |
| Servicios de ambulancia | Cubiertos | Cubiertos |
| Urgencias fuera del área de cobertura | 100.000 USD | 100.000 USD hasta 30 días |
*Nota: Los precios y las coberturas indicados se basan en un perfil de ejemplo (30 años, residente en Tailandia) y son meramente orientativos. Las primas y prestaciones reales pueden variar según tu edad, tu lugar de residencia y las opciones que elijas. Consulta siempre la póliza completa o habla con la aseguradora antes de decidirte.
Más información: Seguro médico en Tailandia: lo que debes saber como expatriado
Seguro local tailandés
Resumen rápido:
- Buena cobertura dentro de Tailandia
- Más barato que el IPMI
- No es portable
- No apto para la mayoría de los nómadas digitales
Proveedores recomendados: Luma
Otra opción para los nómadas digitales en Tailandia es el seguro local tailandés. Aunque suele ser más barato que el IPMI, normalmente no resulta adecuado para nómadas digitales por varias razones clave:
- Limitado a Tailandia: la mayoría de los planes solo dan cobertura dentro del país
- No es portable: la cobertura suele terminar en cuanto te mudas a otro país
- Requisitos de residencia: puede que ni siquiera te lo concedan si no llevas tiempo viviendo en Tailandia
Algunos planes de gama alta en Tailandia sí ofrecen cobertura regional. Aun así, que te convengan o no depende de tu estilo de vida y de tus planes de viaje.
Carsten Creutzburg tiene una opinión muy clara al respecto:
Un seguro médico local tailandés es, con toda probabilidad, la peor idea, porque no se puede trasladar a otro país, y eso es justo lo que implica ser nómada digital.
Carsten Creutzburg, asesor de seguros, CIC Insurances
Thuyvan Zhang señala también una limitación práctica:
«Ojo con los requisitos de residencia. Algunas aseguradoras piden documentos que acrediten la residencia, como un permiso de trabajo. En LUMA, normalmente exigimos acreditar que vives en Tailandia al menos seis meses al año, con una dirección local y un visado de larga duración en vigor.»
Jaruwitt, de CheckDi, lo ve de otra manera en el caso de los nómadas que pasan la mayor parte del tiempo en Tailandia:
Para los nómadas que viven sobre todo en Tailandia, un plan de salud local tailandés suele ser la mejor relación calidad-precio. Las primas son a menudo mucho más bajas que las de los planes internacionales, y los hospitales tailandeses conocen bien a estas aseguradoras. Si te mueves mucho entre países, tiene más sentido un plan internacional, porque un plan tailandés cubre sobre todo el tratamiento en Tailandia. Algunos combinan un plan tailandés de hospitalización (IPD) con un seguro de viaje para los viajes al extranjero.
Jaruwitt A., fundador y CEO, CheckDi
Así que, si Tailandia es tu base la mayor parte del año, merece la pena comparar planes tailandeses en CheckDi antes de pagar por una cobertura internacional.
Qué buscar en un plan
Ahora que conoces los principales tipos de seguro médico para nómadas digitales en Tailandia, el siguiente paso es elegir el plan adecuado.
Tu estilo de vida como nómada digital es distinto al de un expatriado típico. Probablemente te muevas entre países, así que tu seguro tiene que seguirte el ritmo.
Esto es lo que debes tener en cuenta:
- Portabilidad: la cobertura tiene que acompañarte. Si pasas unos meses en Tailandia y luego te vas a Vietnam o vuelves a casa, el plan debería seguir valiendo sin que tengas que cancelarlo y volver a contratarlo.
- Límites de cobertura suficientes: la sanidad privada en Tailandia es de gran calidad, pero puede resultar cara, sobre todo en los hospitales internacionales de Bangkok. Unas pocas noches de hospitalización pueden costar con facilidad decenas de miles de dólares. Tu plan debería poder asumirlo. En nuestra opinión, la cobertura mínima no debería bajar de 500.000 USD al año.
- Cobertura de habitación: mira el límite diario. En Tailandia, la habitación individual es lo habitual en la mayoría de los hospitales, así que unos límites bajos pueden acabar en gastos de tu bolsillo.
- Acceso digital y atención al cliente: gestionar la póliza, presentar reclamaciones y recibir ayuda debería ser fácil. Parece básico, pero no todas las aseguradoras cumplen.
- Periodos de carencia: algunas afecciones no quedan cubiertas de inmediato. Comprueba si la cobertura empieza desde el primer día o si ciertas afecciones están excluidas durante un tiempo.
- Evacuación de emergencia: suele pasarse por alto hasta que hace falta. En zonas rurales o ciudades pequeñas, los centros locales pueden no ser capaces de tratar casos graves. Es especialmente importante si piensas alojarte en islas o en zonas remotas.
Como explica Laurent Genc, experto en seguros médicos internacionales para Asia:
«Un seguro pensado para vivir a largo plazo en el extranjero da a los nómadas digitales la estabilidad para mantener un estilo de vida móvil sin jugarse la salud.»
Thuyvan Zhang, de Luma, también subraya la importancia de entender bien los detalles, sobre todo los límites, los periodos de carencia y la cobertura de evacuación, antes de elegir un plan.
Jaruwitt, de CheckDi, añade algunas comprobaciones propias: asegúrate de que el plan cubre la hospitalización (IPD) en hospitales privados, de que el hospital puede facturar directamente a la aseguradora para que no tengas que pagar primero y reclamar después, y de que podrás seguir renovándolo a medida que cumplas años. La cobertura ambulatoria (OPD) es un extra agradable, pero lo que te protege de las facturas grandes es la IPD.
¿Cuánto cuesta un seguro médico para nómadas digitales en Tailandia?
El coste depende de varios factores, como el tipo de seguro, la edad, el área de cobertura y las prestaciones.
Para que te hagas una idea, esto es lo que puede esperar pagar un nómada digital de 30 años en Tailandia:
- Seguro de viaje: 40–70 USD/mes
- IPMI económico: 80–120 USD/mes
- IPMI completo: 120–200 USD/mes
La mejor forma de obtener un presupuesto exacto es rellenar tus datos directamente en la web de una aseguradora o acudir a un corredor.
¿Y la cobertura para muay thai y buceo?
Estás en la cuna del muay thai, así que, ¿por qué no probar una sesión de entrenamiento o explorar algunos de los mejores puntos de buceo del mundo?
Eso sí, hay algo importante que debes tener presente: ambas actividades se consideran a menudo «extremas» o de alto riesgo. Esto significa que pueden no estar cubiertas por los planes de seguro estándar.
Carsten Creutzburg aporta una observación importante:
Depende de la póliza y no se puede responder en una frase. Algunos proveedores, como Genki, pueden cubrir ciertas actividades deportivas, mientras que otros no. Depende de la redacción de la póliza. Lo más importante: si practicas estas actividades con regularidad, debes informar a la aseguradora antes de contratar y asegurarte de que están cubiertas. Normalmente, el muay thai y el buceo con botella no son un problema siempre que se hagan como ocio y no a nivel profesional.
Carsten Creutzburg, asesor de seguros, CIC Insurances
Thuyvan Zhang añade:
«Las sesiones de iniciación supervisadas por un entrenador cualificado suelen estar bien, pero todo lo que se hace de forma profesional o en competición queda excluido. En cuanto al buceo, nuestros planes de salud (Luma) excluyen el buceo con botellas de oxígeno. Si piensas hacer buceo con botella, es mejor contratar un seguro especializado, diseñado para los riesgos propios del buceo.»
Jaruwitt, de CheckDi, dice lo mismo del muay thai: el entrenamiento informal a veces está cubierto, el combate en competición normalmente no. En cuanto al buceo, algunos planes cubren las inmersiones recreativas dentro de ciertos límites, como la profundidad o el nivel de certificación, mientras que otros lo excluyen por completo. Si buceas o entrenas a menudo, busca un plan que mencione expresamente estas actividades o contrata aparte una cobertura deportiva o de buceo.
En pocas palabras:
- Muay thai: el entrenamiento recreativo suele estar cubierto, sobre todo en un entorno supervisado
- Buceo con botella: a menudo excluido, sobre todo con botellas de oxígeno, así que quizá necesites un seguro aparte
La mejor forma de salir de dudas es leer con atención las condiciones de la póliza y confirmarlas con la aseguradora antes de contratar.
Errores habituales de los nómadas digitales al elegir seguro médico
Hicimos la misma pregunta a todos nuestros expertos en seguros: «¿Cuáles son los errores más habituales de los nómadas digitales al elegir un seguro médico?»
El MAYOR ERROR, con diferencia, fue algo en lo que todos coincidieron: confiar en el seguro de viaje a pesar de su cobertura limitada y su falta de continuidad, como ya hemos visto.
Es muy común confundir un seguro médico de viaje de larga duración con un verdadero seguro médico privado. Cuando termina un plan de seguro médico de viaje, también termina la protección de las afecciones tratadas durante ese periodo. Aunque vuelvas a contratarlo, esas afecciones no quedan cubiertas de forma continuada por el nuevo contrato.
Carsten Creutzburg, asesor de seguros, CIC Insurances
Laurent Genc, de April International, mencionó otros dos errores frecuentes:
- Prescindir de la cobertura de evacuación de emergencia: aunque Tailandia tiene buenos hospitales en las grandes ciudades, si estás en una zona remota podrías estar a horas del centro adecuado más cercano.
- Elegir solo por el precio: es comprensible, ya que los nómadas digitales suelen cuidar el bolsillo. Pero el plan más barato casi siempre lo es por algún motivo. Lo que más importa es entender qué cubre de verdad, no solo cuánto cuesta la prima.
Jaruwitt, de CheckDi, añadió algunos más, y los dos últimos son específicos de Tailandia:
- No leer los periodos de carencia: muchos planes tailandeses no cubren ciertas enfermedades durante los primeros meses
- No declarar las enfermedades preexistentes: puede hacer que más tarde te rechacen una reclamación
- Esperar a ser mayor o a estar ya enfermo: para entonces las primas son más altas y las exclusiones, más probables
- Conducir una moto sin carné válido o sin casco: en Tailandia se rechazan muchas reclamaciones por accidente justo por esto
- Ignorar las normas de seguro de tu visado: algunos tipos de visado tienen sus propios requisitos de seguro, así que comprueba qué exige el tuyo antes de contratar
Al final, la mayoría de estos errores vienen de fijarse en el precio o la comodidad en lugar de en la protección a largo plazo. Un seguro médico no se nota cuando todo va bien, pero se vuelve imprescindible en el momento en que algo sale mal.
Recomendación final
Después de todo lo que hemos visto, esta es la forma más sencilla de decidir:
Puedes elegir un seguro de viaje si:
- Piensas quedarte en Tailandia unos meses
- Tienes un presupuesto ajustado
- No te importa tener una cobertura médica menor
Puedes elegir un IPMI si:
- Piensas quedarte en Tailandia a largo plazo
- Necesitas un seguro médico completo
- Tienes presupuesto para primas más altas
Puedes elegir un seguro local tailandés si:
- Solo necesitas cobertura en Tailandia
- No piensas mudarte a otro país
- Tienes intención de dejar de ser nómada digital
Puedes asegurarte tú mismo si:
- No quieres gastar dinero en un seguro
- Tienes ahorros suficientes para cubrir emergencias
Agradecimientos
Queremos dar las gracias especialmente a nuestros expertos en seguros por compartir sus conocimientos:
- Carsten Creutzburg, asesor de seguros internacionales con sede en Tailandia
- Thuyvan Zhang, de Luma Health Insurance
- Laurent Genc, experto en seguros médicos internacionales para Asia en April International
- Jaruwitt A., fundador y CEO de CheckDi, corredor de seguros autorizado en Tailandia
Si quieres asesoramiento personalizado, puedes ponerte en contacto con ellos directamente a través de los enlaces de sus nombres o de sus compañías de seguros.
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