Si vous vivez en Thaïlande en tant qu’expatrié, deux options s’offrent à vous pour vous couvrir, et il vaut mieux en comprendre la différence avant de comparer les formules.
- L’assurance santé internationale (IPMI) – une couverture mondiale et portable, avec des plafonds annuels élevés. Ces formules sont plus lisibles, offrent généralement une couverture plus étendue, et vous suivent si vous changez de pays. Elles coûtent plus cher, mais elles offrent davantage.
- L’assurance santé locale thaïlandaise – des contrats libellés en baht, adossés aux réseaux hospitaliers thaïlandais avec prise en charge directe sans avance de frais. Souvent moins chères à l’achat, elles proposent une couverture plus limitée, notamment en termes de rapport qualité-prix, et restent centrées sur la Thaïlande plutôt que sur l’ensemble du monde.
Le choix entre ces deux options dépend principalement de trois critères :
- Votre budget
- Le niveau de couverture souhaité
- La zone géographique couverte (Thaïlande uniquement, ou monde entier).
Quelle que soit votre orientation, quatre points méritent d’être vérifiés sur tout contrat :
- Le type de formule : la plupart des assureurs proposent trois à cinq niveaux, d’une formule de base couvrant uniquement les soins lourds et l’hospitalisation, jusqu’à une formule complète incluant les bilans de santé, la maternité et une meilleure couverture ambulatoire.
- Les exclusions : chaque assureur en prévoit, et elles varient considérablement. Lisez les exclusions dans les conditions générales avant de vous décider. Même les formules les plus onéreuses comportent des exclusions, et une prime élevée ne garantit pas automatiquement une meilleure couverture.
- La zone de couverture : pour la plupart des expatriés en Thaïlande, une couverture Asie ou Monde entier hors États-Unis est le choix le plus adapté. Elle couvre les hôpitaux privés thaïlandais, y compris les grands établissements internationaux de Bangkok, et revient bien moins cher qu’une formule incluant des soins programmés aux États-Unis.
- La tarification : renseignez-vous sur le mode de calcul des renouvellements. Sous le régime de tarification mutualisée (community rating), chacun paie la même prime pour un produit donné, indépendamment de son historique de sinistres ; sous le régime de tarification individuelle (performance rating), vos propres sinistres influent sur votre prime de renouvellement. Demandez à votre conseiller ou à l’assureur quelle augmentation prévoir avant de vous engager.
Assureurs santé internationaux
Voici les principaux assureurs internationaux qui acceptent les résidents en Thaïlande. Tous proposent une couverture Asie ou Monde entier hors États-Unis incluant les hôpitaux privés thaïlandais.
- Cigna Healthcare – l’un des assureurs expatriés les plus connus. Les formules vont du socle de base (Silver) à la couverture complète (Gold) jusqu’à la formule tout inclus (Platinum). Cigna Healthcare accepte les nouveaux assurés sans limite d’âge. C’est aussi l’un des prestataires les plus onéreux.
- April International – assureur français bien établi, avec des options allant d’une formule urgences uniquement à une formule Premium complète, agrémentée de modules permettant d’adapter la couverture à vos besoins. Pour les familles nombreuses, April mérite le détour : à partir du troisième enfant, les enfants sont couverts gratuitement.
- ACS – des tarifs très compétitifs pour les expatriés résidant dans des pays à faible coût de la vie et souhaitant une formule économique, avec des options allant de l’hospitalisation de base (Bronze, Silver, Gold, Platinum) jusqu’à une couverture tout inclus avec soins ambulatoires, prévention et dentaire. Les contrats ACS sont garantis par MGEN.
- William Russell – plusieurs niveaux, d’une formule hospitalisation de base (Bronze) à une couverture polyvalente Gold, avec des tarifs très compétitifs dans certaines régions. Garanti par Allianz.
- Allianz Care – une marque véritablement mondiale, avec un service multilingue et des formules adaptées à vos besoins. Des tarifs comparables à ceux de Cigna Healthcare.
- Morgan Price – assureur britannique avec de solides options régionales. Sa formule Flexible Choice offre un bon rapport qualité-prix grâce à une gamme de modules couvrant des régions comme l’Asie du Sud-Est. Garanti par Antea International Insurance.
- IMG Global – via sa formule Global Prima, IMG propose une couverture abordable allant de l’hospitalisation de base aux forfaits tout inclus haut de gamme, souvent parmi les moins chers selon la région. Garanti par SiriusPoint.
Si vous hésitez encore, Cigna Healthcare propose une formule complète que vous pouvez adapter à vos besoins et à votre budget.
Passer par un courtier pour souscrire une couverture internationale est généralement plus judicieux que de s’adresser directement à un assureur. Un courtier vous conseille de manière objective en fonction de vos besoins, compare les formules de plusieurs compagnies, vous explique les petits caractères et défend vos intérêts en cas de litige lors d’un sinistre. Nous recommandons International Insurance comme courtier. Nous travaillons avec eux depuis des années et les retours de nos lecteurs sont régulièrement positifs.
Assureurs santé locaux thaïlandais
Les assureurs locaux proposent des contrats libellés en baht, adossés aux réseaux hospitaliers thaïlandais, avec prise en charge directe sans avance de frais dans les établissements partenaires. Les cotisations sont souvent inférieures à celles des assurances internationales, et plusieurs de ces formules sont spécialement conçues pour satisfaire aux exigences du visa de retraite thaïlandais. La contrepartie : des plafonds plus bas et une couverture centrée sur la Thaïlande plutôt que sur le reste du monde.
- Luma – assureur santé basé à Bangkok (Luma Care Co., Ltd, agréé par l’Office of Insurance Commission). Sa formule Hi5 offre un plafond annuel de THB 5 000 000 avec prise en charge directe dans le réseau Hi5, et sa gamme Prime propose des plafonds encore plus élevés. Luma dispose également d’une formule spécifique pour le visa de retraite O-A. Les soins ambulatoires, le dentaire, la maternité et la vision sont disponibles en options.
- AXA Thailand – la branche locale d’AXA propose SmartCare Essential pour les soins courants, ainsi que EasyCare Visa, une formule conçue spécifiquement pour répondre aux exigences du visa Long Stay (O-A et O-X) et du visa Long Term Resident (LTR), avec une couverture pouvant atteindre THB 4 000 000 par hospitalisation et une prise en charge directe dans le réseau hospitalier AXA.
- LMG – assureur thaïlandais de longue date, proposant des formules Long Stay VISA Plus adaptées au visa de retraite O-A. À noter : l’activité assurance de LMG a été rachetée par Chubb en 2025 et est en cours d’intégration dans Chubb Samaggi ; vérifiez les détails et la marque des formules actuelles au moment de demander un devis.
Les formules locales sont plus faciles à comparer via un courtier thaïlandais qui propose plusieurs assureurs en parallèle. Nous utilisons CheckDi, qui compare les formules de santé locales en quelques minutes et affiche le tarif réel que vous paierez.
Comparer vous-même
Si vous souhaitez comparer les formules par vous-même, les tableaux ci-dessous présentent les offres les plus répandues pour les expatriés en Thaïlande, réparties en trois catégories : assurance internationale, assurance locale thaïlandaise, et formules destinées aux retraités. Les lignes de garanties suivent le même format que dans l’ensemble de nos comparatifs, afin de faciliter la lecture côte à côte.
Les tarifs variant considérablement selon l’âge, la zone de couverture et la franchise, nous ne donnons pas d’exemples de devis. Cliquez sur le nom d’un prestataire pour obtenir votre propre tarification directement. Si la quantité d’informations vous semble trop importante, vous pouvez consulter un courtier pour bénéficier de ses conseils.
Veuillez noter que les formules d’assurance et leurs garanties sont susceptibles d’évoluer. Vérifiez toujours les conditions auprès de l’assureur ou du courtier avant de souscrire.
Assurance internationale (Cigna, ACS & April)
| Prestataire | Cigna Healthcare | ACS | April |
| Notes | sans limite d’âge pour les nouveaux assurés | tarifs compétitifs dans la plupart des régions | 3e enfant et plus gratuit |
| Formule recommandée | Silver Hospitalisation + option ambulatoire | ACS Expat – Silver & Gold Hospitalisation ; ambulatoire en option | Comfort bilans inclus & option dentaire |
| Zone géographique couverte | Monde entier hors États-Unis ou États-Unis inclus jusqu’à 3 mois | 3 zones de couverture différentes, des pays à faible coût aux pays à coût élevé | 6 zones de couverture différentes, des pays à faible coût aux pays à coût élevé |
| Couverture d’urgence hors zone | prise en charge jusqu’à 85 000 € (21 jours par voyage – 60 jours max par an) | prise en charge intégrale jusqu’à 7 semaines par voyage | jusqu’à 90 jours |
| Options de franchise / participation | Franchise ou co-paiement hospitalisation & franchise ou co-paiement ambulatoire | franchises annuelles variables | franchises annuelles ou co-paiement ambulatoire |
| Plafond annuel global | 850 000 € | 850 000 € – 1 700 000 € | illimité JP, SNG, US limités |
| Hospitalisation | Chambre privée standard | Chambre privée standard (jusqu’à 127 €/212 € par jour) | Chambre privée standard |
| Prise en charge du cancer | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
| Transplantation d’organes | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
| Soins ambulatoires | jusqu’à 8 500 € | option complémentaire (soins courants, prévention & dépistage) | illimité |
| Couverture ambulatoire | GP & spécialiste jusqu’à 85 € par consultation (15 visites/an) médicaments & examens dans la limite ambulatoire | GP & spécialiste de 55 € à 255 € par consultation (selon le niveau choisi) | 10 consultations prises en charge intégralement à partir de la 11e = 170 € par consultation |
| Chirurgie ambulatoire | prise en charge intégrale (IRM, scanner, TEP dans la limite combinée entrée/ambulatoire de 4 250 €) | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
| Soins oncologiques ambulatoires | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
| Dentaire | Urgences uniquement / en option | Urgences uniquement (en option) | Urgences uniquement / en option |
| Soins dentaires d’urgence suite à un accident | jusqu’à 850 € | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
|
Dentaire (soins courants & soins lourds) | non couvert (en option) | en option : jusqu’à 850 € – 1 700 € par an | en option : jusqu’à 2 550 € |
| Avantages supplémentaires | |||
| Bilan de santé annuel | non couvert (en option) | en option : bilan de santé 255 € dépistage cancer 255 € | dépistages pris en charge intégralement bilans courants jusqu’à 680 € |
| Maternité & accouchement | non couvert (niveaux supérieurs) | en option : jusqu’à 5 100 € par grossesse | en option : jusqu’à 5 100 € par grossesse |
| Évacuation d’urgence & rapatriement | non couvert (en option) | Évacuation prise en charge intégralement (Assistanz Plus en option) | prise en charge intégrale |
| Options de paiement de la prime (Devise / Fréquence & Majoration) | USD / EUR / GBP annuel, semestriel, trimestriel, mensuel (majoration significative) | USD / EUR annuel, semestriel, trimestriel, mensuel (sans majoration) | USD / EUR annuel, semestriel, trimestriel, mensuel (sans majoration) |
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Assurance locale (Luma & AXA)
Les formules locales sont libellées en baht et centrées sur les réseaux hospitaliers thaïlandais. Les plafonds sont exprimés en THB, et les chiffres ci-dessous correspondent à la formule expatrié représentative de chaque assureur. Les soins ambulatoires, le dentaire et la maternité sont généralement des options complémentaires plutôt qu’inclus d’emblée.
| Prestataire | Luma | AXA Thailand |
| Notes | réseau thaïlandais, prise en charge directe ; résidence en Thaïlande ≥180 jours/an obligatoire | formule conforme aux exigences de visa (O-A / O-X / LTR) |
| Formule recommandée | Hi5 (Formule 1 / 2 / 3) Hospitalisation ; ambulatoire en option | EasyCare Visa (Formule 1 / 2) Hospitalisation ; ambulatoire en option |
| Zone géographique couverte | Thaïlande ; monde entier hors États-Unis, Canada, Japon, Chine, Royaume-Uni, Singapour & autres | Thaïlande (réseau hospitalier AXA) |
| Couverture d’urgence hors zone | jusqu’à THB 1 250 000 par an (90 jours par voyage, max 180 jours/an) | Thaïlande uniquement (réseau hospitalier AXA) ; pas de couverture à l’étranger |
| Options de franchise / participation | pas de franchise hospitalisation Option ambulatoire : co-paiement 50 % ou 0 % | franchise obligatoire par visite THB 100 000 / 200 000 / 300 000 |
| Plafond annuel global | THB 5 000 000 par an | THB 2 000 000 (Formule 1) / THB 4 000 000 (Formule 2) par hospitalisation |
| Hospitalisation | Chambre standard prise en charge intégralement dans le réseau Hi5 (THB 5 000 / 8 000 / 10 000 par jour selon la formule) | Chambre standard THB 2 500 / 4 000 par jour Soins intensifs THB 5 000 / 8 000 par jour |
| Prise en charge du cancer | prise en charge intégrale | radiothérapie & chimiothérapie jusqu’à THB 100 000 |
| Transplantation d’organes | prise en charge intégrale | non couvert |
| Soins ambulatoires | option complémentaire THB 40 000 ou THB 200 000 par an | suivi post-hospitalisation inclus Soins ambulatoires en option : THB 1 500/visite (max THB 45 000/an) |
| Couverture ambulatoire | GP, spécialiste, analyses & médicaments pris en charge intégralement dans la limite des soins ambulatoires | dans la limite des soins ambulatoires |
| Chirurgie ambulatoire | prise en charge intégrale (chirurgie légère) | chirurgie de jour prise en charge intégralement |
| Soins oncologiques ambulatoires | prise en charge intégrale (hôpital de jour) | dans la limite du sous-plafond cancer |
| Dentaire | option complémentaire | non couvert |
| Soins dentaires d’urgence suite à un accident | dans la limite de la couverture accidents ambulatoire | traitement des blessures dans les 24h suivant l’accident pris en charge |
|
Dentaire (soins courants & soins lourds) | en option : THB 20 000 / 60 000 / 100 000 (co-paiement 10 %) | non couvert |
| Avantages supplémentaires | ||
| Bilan de santé annuel | option complémentaire jusqu’à THB 10 000 par an | non couvert |
| Maternité & accouchement | en option : THB 200 000 ou THB 300 000 | non couvert |
| Évacuation d’urgence & rapatriement | ambulance d’urgence prise en charge intégralement (pas d’évacuation internationale) | ambulance d’urgence THB 1 000 / 1 500 |
| Options de paiement de la prime (Devise / Fréquence & Majoration) | THB annuel | THB annuel (réduction famille 5–10 %) |
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Formules pour retraités (Cigna & Luma)
Les retraités font face à deux contraintes supplémentaires : une limite d’âge à la souscription, et le niveau minimal de couverture médicale exigé pour les visas O-A, O-X et LTR. Les deux formules ci-dessous répondent bien à ces deux contraintes. Cigna Healthcare accepte les nouveaux assurés sans limite d’âge et ses niveaux supérieurs satisfont aux seuils requis pour le visa ; Luma accepte les nouveaux assurés jusqu’à 70 ans avec renouvellement jusqu’à 99 ans, propose une formule en baht moins coûteuse à utiliser en Thaïlande et dispose d’une option spécifique pour le visa de retraite.
| Prestataire | Cigna Healthcare | Luma |
| Notes | sans limite d’âge pour les nouveaux assurés ; satisfait aux plafonds O-A / LTR sur les niveaux supérieurs | souscription jusqu’à 70 ans, renouvellement jusqu’à 99 ans ; formule en baht, réseau thaïlandais ; option visa de retraite |
| Formule recommandée | Silver ou Gold Hospitalisation + option ambulatoire | Hi5 (Formule 1 / 2 / 3) Hospitalisation ; ambulatoire en option |
| Zone géographique couverte | Monde entier hors États-Unis ou États-Unis inclus jusqu’à 3 mois | Thaïlande ; monde entier hors États-Unis, Canada, Japon, Chine, Royaume-Uni, Singapour & autres |
| Couverture d’urgence hors zone | prise en charge jusqu’à 85 000 € (21 jours par voyage – 60 jours max par an) | jusqu’à THB 1 250 000 par an (90 jours par voyage, max 180 jours/an) |
| Options de franchise / participation | Franchise ou co-paiement hospitalisation & franchise ou co-paiement ambulatoire | pas de franchise hospitalisation Option ambulatoire : co-paiement 50 % ou 0 % |
| Plafond annuel global | 850 000 € à 1 700 000 € | THB 5 000 000 par an |
| Hospitalisation | Chambre privée standard | Chambre standard prise en charge intégralement dans le réseau Hi5 (THB 5 000 / 8 000 / 10 000 par jour selon la formule) |
| Prise en charge du cancer | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
| Transplantation d’organes | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale |
| Soins ambulatoires | jusqu’à 8 500 € – 21 250 € | option complémentaire THB 40 000 ou THB 200 000 par an |
| Couverture ambulatoire | GP, spécialiste, médicaments prescrits & examens dans la limite ambulatoire | GP, spécialiste, analyses & médicaments pris en charge intégralement dans la limite des soins ambulatoires |
| Chirurgie ambulatoire | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale (chirurgie légère) |
| Soins oncologiques ambulatoires | prise en charge intégrale | prise en charge intégrale (hôpital de jour) |
| Dentaire | Urgences uniquement / en option | option complémentaire |
| Soins dentaires d’urgence suite à un accident | jusqu’à 850 € | dans la limite de la couverture accidents ambulatoire |
|
Dentaire (soins courants & soins lourds) | en option : jusqu’à 2 125 € | en option : THB 20 000 / 60 000 / 100 000 (co-paiement 10 %) |
| Avantages supplémentaires | ||
| Bilan de santé annuel | jusqu’à 382 € pour les bilans courants Vaccinations prises en charge intégralement | option complémentaire jusqu’à THB 10 000 par an |
| Maternité & accouchement | Hospitalisation jusqu’à 5 950 € (niveaux supérieurs) | en option : THB 200 000 ou THB 300 000 |
| Évacuation d’urgence & rapatriement | non couvert (en option) | ambulance d’urgence prise en charge intégralement (pas d’évacuation internationale) |
| Options de paiement de la prime (Devise / Fréquence & Majoration) | USD / EUR / GBP annuel, semestriel, trimestriel, mensuel (majoration significative) | THB annuel |
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Comment choisir
Une fois le champ réduit, pesez ces critères avant de souscrire.
Conformité au visa
Si votre couverture doit satisfaire aux conditions d’un visa long séjour thaïlandais, elle doit atteindre un niveau minimal de garanties médicales, et l’assureur doit être en mesure de délivrer l’attestation requise. Ces seuils sont modestes et la plupart des formules les dépassent sans difficulté, mais les chiffres actuels sont les suivants :
- Non-Immigrant O-A (retraite) : couverture d’au moins THB 3 000 000 / 85 000 € ; ou hospitalisation d’au moins THB 400 000 avec soins ambulatoires d’au moins THB 40 000.
- Non-Immigrant O-X (long séjour) : hospitalisation d’au moins THB 400 000 avec soins ambulatoires d’au moins THB 40 000.
- Long Term Resident (LTR) : couverture santé d’au moins 42 500 €.
Les formules locales comme AXA EasyCare Visa et la formule visa de retraite de Luma sont conçues pour délivrer l’attestation au format thaïlandais attendu par les services de l’immigration. Les assurances internationales comme Cigna Healthcare peuvent également satisfaire aux plafonds requis, mais vérifiez que le prestataire est en mesure de fournir les documents acceptables pour le visa avant de vous y fier.
Couverture et plafonds
Pour des soins en Thaïlande, un plafond annuel d’environ 850 000 € (ou THB 3 à 5 millions sur une formule locale) suffit généralement pour couvrir les meilleurs hôpitaux privés. Si vous voyagez fréquemment dans des pays où les soins sont plus onéreux, ou si vous souhaitez pouvoir vous faire soigner aux États-Unis, optez pour un plafond plus élevé. Vérifiez également le niveau de chambre : une formule qui ne prend en charge qu’une chambre semi-privée, ou qui plafonne le tarif journalier en dessous de ce que pratiquent les hôpitaux internationaux de Bangkok, peut vous laisser des frais à votre charge.
Réseau hospitalier et prise en charge directe
Les assureurs locaux disposent de réseaux de prise en charge directe sans avance de frais (réseau Hi5 de Luma, réseau hospitalier d’AXA), ce qui vous évite de régler vous-même à l’accueil des établissements partenaires. Les assurances internationales prennent généralement en charge directement les grandes hospitalisations dans les principaux hôpitaux de Bangkok, mais les consultations ambulatoires doivent le plus souvent être avancées et remboursées a posteriori. Dans tous les cas, vérifiez que votre hôpital de prédilection est bien dans le réseau avant de vous engager.
Ambulatoire et options complémentaires
Sur les formules locales, les soins ambulatoires, le dentaire et la maternité sont généralement des options à ajouter plutôt que des garanties incluses d’emblée ; pensez donc à chiffrer la formule avec les options qui vous sont réellement utiles. Sur les assurances internationales, ces garanties sont souvent intégrées dans les niveaux supérieurs. Si vous envisagez de fonder une famille, renseignez-vous sur le délai de carence maternité, qui est en général de 10 à 12 mois.
Portabilité
Si vous êtes susceptible de changer de pays, une assurance internationale vous suit partout ; une formule locale thaïlandaise, non. Si vous hésitez encore sur la voie à choisir, demandez une comparaison gratuite auprès d’un courtier. Pour en savoir plus sur le fonctionnement de la couverture santé en Thaïlande, consultez notre guide sur l’assurance santé en Thaïlande.
Explication des garanties
Voici un éclairage sur les termes suivants.
Plafond annuel
Le plafond annuel est le montant maximal total que l’assureur prend en charge sur une année donnée. Le plafond dont vous avez besoin peut varier selon votre lieu de résidence : pour la Thaïlande, un plafond annuel de 850 000 € est habituellement suffisant pour les meilleurs hôpitaux privés.
Zone de couverture
La zone de couverture désigne les pays où vous êtes assuré. De nombreuses formules IPMI sont proposées en version monde entier hors États-Unis, avec une couverture d’urgence aux États-Unis incluse. Des options régionales comme l’Asie du Sud-Est peuvent revenir nettement moins cher. L’ajout de la couverture américaine alourdit considérablement la prime.
Chambre d’hôpital
En cas d’hospitalisation, votre contrat prend en charge la chambre. Selon la formule, cette prise en charge peut être intégrale ou partielle ; certains contrats prévoient un plafond journalier. D’autres ne couvrent qu’une chambre semi-privée, ou refusent de prendre en charge les hôpitaux haut de gamme dans certains pays.
Franchise
La franchise est la somme qui reste à votre charge avant que l’assureur ne commence à couvrir les soins. Une franchise plus élevée réduit votre prime. Le terme « excess » est souvent utilisé de la même façon (par an), mais peut également s’appliquer par pathologie — vérifiez les conditions avant de signer.
Co-paiement
Le co-paiement est la part que vous réglez vous-même sur un sinistre. Par exemple, avec un co-paiement de 10 % sur un sinistre de 8 500 €, vous payez 850 € et l’assureur couvre le reste.
Évacuation médicale & rapatriement
Les assurances internationales incluent généralement une évacuation médicale vers l’établissement le plus proche en mesure de traiter votre pathologie. Le rapatriement dans le cadre d’un contrat IPMI correspond à un retour dans votre pays de résidence, pas nécessairement dans votre pays d’origine, bien que certains prestataires proposent une couverture dans le pays d’origine en option. Les formules locales thaïlandaises comprennent généralement une couverture ambulance d’urgence, mais pas l’évacuation internationale.
Maternité & soins néonataux
Les garanties maternité couvrent les soins prénataux et postnataux ainsi que l’accouchement, généralement au titre d’un niveau supérieur ou d’une option, et sont soumises à un délai de carence de 10 à 12 mois. Les soins néonataux sont en principe inclus dans les garanties maternité de la mère pendant les 30 premiers jours, après quoi l’enfant peut être affilié — parfois sans nouvelle sélection médicale si l’affiliation intervient dans ce délai.
Quelle formule d’assurance santé choisir ?
Si vous souhaitez une couverture mondiale et portable, et acceptez d’en payer le prix, une formule internationale de Cigna Healthcare ou April International s’impose comme le choix naturel — l’une comme l’autre peut être adaptée à votre budget. Si vous avez plus de 65 ans, Cigna Healthcare accepte les nouveaux assurés sans limite d’âge.
Si vous souhaitez avant tout être couvert pour des soins en Thaïlande, comptez y rester, et préférez une prime plus abordable, une formule locale en baht de Luma, AXA ou LMG mérite sérieusement d’être envisagée — surtout si vous avez besoin d’une formule conforme aux exigences du visa de retraite.
Quelle que soit votre orientation, obtenez un devis auprès d’au moins deux prestataires avant de vous décider, et lisez attentivement les exclusions dans les conditions générales. Si vous préférez confier cette comparaison à un professionnel, demandez une comparaison gratuite à un courtier : International Insurance pour les formules internationales, ou CheckDi pour les formules locales thaïlandaises.
Pour en savoir plus, consultez notre guide sur l’assurance santé en Thaïlande.